Målsättningar 2019

Drygt en månad sent är det dags att uppdatera målen för 2019 vad gäller sparande och utdelningar.

Mitt primära mål varje år är den totala mängd utdelningar jag ska försöka nå innan årets slut. För 2018 var målet lite diffust att helt enkelt slå 2017 års utdelningar (22 433 kr), vilket jag lyckades med. För 2019 väljer jag ställa in siktet en aning högre och sätter ett mål om att nå minst 32 200 kr i utdelningar för helåret. Lyckas jag med det innebär det en ökning med drygt 37%.

Hittills ser det väldigt ljust ut. Utdelningarna under årets fyra första månader är redan garanterade att nå målen. Därefter kommer det tre månader där det saknas omkring 300 kr per månad för att nå hela vägen fram, vilket inte borde vara några problem. Efter det börjar det dock bli lite svettigt: I dagsläget saknas det 600 kr i augusti, 465 kr i september, 825 kr i oktober, 830 kr i november och hela 1080 kr i december*. Kommer helt klart krävas ett antal riktade insatser och fokuserat sparande för att klara det. Men skam den som ger sig.

(* Den numera nästan traditionella extrautdelningen från Main Street Capital ej inräknad. Känns bättre att se den som en ren bonus, så slipper man bli besviken det år det inte blir någon.)

Utöver det primära målet har jag ett par andra mer eller mindre viktiga målsättningar. Låt oss kalla det delmål eller "förhoppningar":

- Att nå minimum 2 000 kr i faktiska utdelningar per månad.
- Att nå 1 000 kr i utdelningar per månad från enbart månadsutdelande bolag.
- Att få minst tio olika utdelningar varje månad.
- Att få minst en utdelning varje vecka.

Det första målet borde vara i princip klart från och med mars månad. Februari får vänta till nästa år. Jag hade dessutom initialt satt 1 800 kr som mål för augusti, men höjde till 2 000 kr. Det borde gå att nå och det är även därför målet för helåret är 32 200 kr snarare än 32 000 kr. Det andra delmålet ligger lite längre bort då det saknas omkring 300 kr/månad. Kanske jag kan nå det i slutet av året? Delmål tre är inte långt bort. Det kommer inte uppfyllas i år, men definitivt under 2020. Vad gäller delmål fyra och utdelning varje vecka är det ganska nära, men blir nog inte uppfyllt förrän 2020 det heller.

Utöver det ovan kommer jag fortsätta med samma allmänna mål såsom att kontinuerligt ska se över mina utgifter och fortsätta diversifiera min portfölj. Kan jag nå 40 innehav innan årets slut? Den som lever får se.

Plötsligt händer det - återbetalning av källskatt

Hade ett meddelande från Avanza som väntade på mig när jag loggade in idag. De informerade mig att de inom kort avser återbetala utländsk källskatt för 2016 och sätta in 619 kr. Att det skulle ske någon gång i år hade jag räknat med, men att det kommer så pass tidigt var en positiv överraskning.

Beloppet står för 85% av den utländska källskatt jag betalade i min KF under 2016. Resterande 15% siktar de på att återbetala senare under året. Att det delas upp beror enligt Avanza på långa handläggningstider i de fall där det dragits en högre skattesats.

619 kr är måhända ingen gigantisk summa men jag mest glad att första återbetalningen äntligen är på gång :-)

Adjöss NCC

Efter gårdagens besked om sänkt utdelning har jag idag sålt av hela mitt innehav i NCC. 4 kr i utdelning vid en aktiekurs om 136 kr motsvarar strax under 3% i direktavkastning och det är för lågt för min smak i en månad som april där det finns så många andra bolag att välja på.

Sålt 100 st NCC B (NCC B)

Gick några hundringar plus, utdelningen i höstas inräknat. För likviden ökade jag mitt innehav i SEB samt plockade in ett nytt bolag i portföljen, Nilörngruppen.

Köpt 83 st SEB A (SEB A)
Köpt 75 st Nilörngruppen B (NIL B)

Köpen innebär att jag nått utdelningsmålet för april, samt kommit en bit närmare målet för maj.

NCC halverar utdelningen

Det började bra med utdelningshöjningar från Castellum och Swedbank, men ikväll meddelade alltså NCC att de sänker utdelningen med 50%. Styrelsen har beslutat föreslå en utdelning på 4 kr per aktie för räkenskapsåret 2018. Surt sa räven, men så är det med aktier ibland.

Det är tillfällen som dessa jag är glad jag jobbar på att bredda min portfölj. NCC har en vikt på ca 3%, så det blev "bara" en sänkning med några hundralappar för helåret.

Jag får hoppas på bra nyheter från SEB imorgon istället.

Månadsrapport januari/2019

Då var det dags att summera årets första månad. Det har varit mycket jobb och mycket snålande - tänk att jul och nyår alltid har en förmåga att kosta mer än man tänkt sig.

Följande transaktioner har genomförts:

Köpt: 6 st SEB A (SEB A)
Köpt: 6 st SEB A (SEB A)
Köpt: 55 st SEB A (SEB A)

Nytt innehav i portföljen, för att stärka upp utdelningarna i april. Började med två mindre köp med utdelningar som hade kommit in och avslutade med ett köp för omkring halva månadssparandet. Köpen innebär att utdelningsmålet för april nästan är i hamn. Om inte kursen drar iväg siktar jag på att öka ytterligare framöver.

Köpt 300 st Baltic Horizon Fund (NHCBHFFS)

Köpte på mig mer i Baltic Horizon Fund med andra halvan av månadssparandet för att öka utdelningarna i feb/maj/aug/nov. Är nu tills vidare nöjd med positionen, men kommer kanske öka mer i framtiden då februari och augusti är mina klart svagaste utdelningsmånader.

---

Följande utdelningar inkasserades under månadens gång:



Förra årets insatser börjar nu ge frukt på allvar. Jämfört med samma månad 2017 ökade utdelningarna med drygt 50% och satte nytt utdelningsrekord. Även antalet utdelningar har ökat rejält med nästan en fördubbling till totalt 11 st.

Januari månad innebar också utdelningspremiär för Westpac Banking Corp och City Office REIT.

Härnäst väntar årets sämsta utdelningsmånad, februari.

Månadsrapport december/2018, årsrapport 2018

Dags att summera årets sista månad, tillika 2018 som helhet. Börsen är rejält grinig och året kunde absolut ha slutat roligare.

Följande transaktioner har genomförts i december:

Tecknat: 100 st NP3 Fastigheter Pref (NP3 PREF)

I början av december avslutades äntligen processen efter nyemissionen.

Köpt: 10 st Skanska B (SKA B)

Återinvesterade utdelningar i Skanska som backat ganska rejält på senare tid. Ska nog försöka öka lite till framöver.

Köpt 380 st Baltic Horizon Fund (NHCBHFFS)
Köpt 30 st Newtek Business Services Corp (NEWT)
Köpt 5 st Boston Pizza Royalties Income Fund (BPF.UN)

Månadssparandet delades upp mellan mitt ISK hos Avanza och min KF hos Nordea. Jag skrev mer utförligt om köpen i ett tidigare inlägg.

---

Följande utdelningar inkasserades under månadens gång:



Hade lite flyt med att de sena utdelningarna från Newtek och Main Street kom in till Nordea respektive Avanza natten mellan fredag och lördag, vilket gör att jag klarade utdelningsmålet för december.

Jag hade även nöjet att välkomna en utdelningspremiär under månaden som gått, från Dustin Group. Återstår nu ett helt år till deras nästa utdelning och jag siktar på att minst dubbla innehavet tills dess.

---

Sammanfattning 2018

Överlag är jag ganska nöjd med året som varit.

- Jag hittade tillbaka till ett mer regelbundet sparande.
- Jag slog utdelningsrekord för året som helhet.
- Jag ökade min diversifiering av portföljen och förbättrade utdelningsflödet.

Är väl mindre nöjd med att jag tog ett par förhastade beslut, som när jag sålde av Omega Healthcare när det stormade som mest när det istället hade varit bättre om jag suttit still i båten. Men men, det är lätt att vara efterklok och det är inget man tjänar på att älta - är bara att blicka framåt.

Är även mindre nöjd med att inte ha kommit ur det förhoppningsbolag jag har kvar i portföljen, men det ser ganska ljust ut inför 2019. Det innehavet ser jag dock som "döda pengar" och låter det ligga instängt i byrålådan. Det är också anledningen till att jag inte tar med det i redovisningen av portföljen. Jag vill fokusera på det roliga, på utdelningarna - inte på ett innehav som ligger och samlar damm.

Vad gäller utdelningarna låg den stora utgiften för balkongrenoveringen under 2017 som en våt filt över första halvan av 2018. Det bidrog också till att ökningen av utdelningarna inte blev så stor som den hade kunnat vara. Trots det kunde jag räkna in totalt 23 572 kr i utdelningar under 2018. Målet för året var att slå 2017, vilket jag gjorde även om det var med ynka 5,08%.

Lite utdelningsstatistik: jag fick in 94 utdelningar, inklusive extrautdelningar, från totalt 28 bolag under årets lopp (varav fyra av dem sålts av sedan dess). Det innebär ett snitt på ca 7,83 utdelningar per månad och i reda pengar snittade jag ca 1 964 kr per månad.

I början av januari kommer jag sammanställa målen för 2019.

Avslutningsvis vill jag passa på att önska alla som råkar snubbla in här ett riktigt Gott Nytt År.

Årets sista löning, tre aktieköp

Då var det dags för årets sista löning och för en gångs skull valde jag att inte ta in något nytt bolag i portföljen, utan har istället fyllt på tre befintliga innehav:

Köpt: 380 st Baltic Horizon Fund (NHCBHFFS)

Stod i valet och kvalet mellan att fylla på i Baltic eller initiera en ny position i antingen Akelius pref eller AT&T. Valde ändå till slut att fylla på mitt existerande innehav.

Jag är nu ungefär halvvägs till en full position och köpet innebär att jag når mitt utdelningsmål för februari/2019.

Köpt: 30 st Newtek Business Services Corp (NEWT)

Valde att för andra månaden i rad fylla på i Newtek som tillsammans med i stort sett hela BDC-sektorn straffats ganska rejält den senaste tiden. Jag räknar med att kursen kommer vara fortsatt nedpressad ett bra tag och lär nog öka ytterligare framöver. Siktar på att skrapa ihop totalt 150 st aktier i bolaget.

Köpt: 5 st Boston Pizza Royalties Income Fund (BPF.UN)

Fyllde på i Boston Pizza med det som blev över efter köpet ovan. Nu borde det åtminstone bli över tian i utdelning varje månad. Det går framåt :P

Närmaste månaderna ska jag försöka se till att köpa på mig en lite större post, så jag får ihop totalt 50 st eller så - för att sedan nöja mig med det.
-

Köpen gjordes igår (är bara lite sen med att uppdatera bloggen), så tajmingen hade minst sagt kunnat vara bättre. Men men, det är som det är.